中國央行宣布,2017年7月起,跨境交易超過20萬人民幣須通報。

本文來源:新京報

記者:宓迪

2016年12月30日,中國央行宣布修訂了《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(下稱《辦法》)。

《辦法》將大額現金交易報告標準由20萬元人民幣調至5萬元,同時明確以人民幣計價的大額跨境交易報告標準為20萬元。

出於反洗錢等因素考慮

《辦法》規定,對當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現金交易(即現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付等現金收支),金融機構應當報送大額交易報告。

央行有關負責人透露,將上述標準從現行的人民幣20萬元調整為5萬元,原因之一是出於反洗錢工作的考慮,而國際上現金領域的反洗錢標準大都為1萬美元。此外,在支付工具的普及下,亦有防範偷逃稅等因素的考量。

據了解,一般金融機構是通過系統自動抓取報送大額交易,通過客戶身份識別、留存客戶身份資料和交易記錄、開展交易監測分析,發現並報送可疑交易報告。

工商銀行一位人士對新京報記者說,預計金融機構是直接通過升級信息系統直接進行調整,因此目前來看對普通儲戶影響不會太大。

「人民幣20萬元以上」的跨境轉賬交易需報告

此次修訂後的《辦法》,新增了自然人客戶「人民幣20萬元以上」的大額跨境轉賬交易報告標準。

央行方面指出,這主要是考慮到隨著滬港通、深港通等業務逐步推進,境內居民個人跨境業務逐步放開,居民個人跨境人民幣業務會更加頻繁。央行認為,設計專門的人民幣報告標準,便於監管部門及時掌握人民幣跨境交易數據,開展風險監測,此外,「20萬元」的標準也是根據實際情況綜合制定。

此前無需報告大額交易和可疑交易的保險專業代理公司、保險經紀公司、消費金融公司和貸款公司四大類機構,此次也納入管理範圍,需按規定報送大額交易和可疑交易。

另外,商業銀行、證券公司、基金管理公司也在《辦法》的要求之內。《辦法》將於2017年的7月1日正式施行。

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